Mai 2025: Mein monatliches passives Einkommen mit Dividenden

Dies ist mein Lieblingsartikel auf dem Blog, mein monatliches passives Einkommen aus Dividenden. Es gibt einfach nichts Besseres, als sich seinen Cash Flow aus Dividenden anzuschauen und zu sehen, wie er im Vergleich zum Vorjahr wächst. Und alles, was man dafür tun muss, ist früh aufzustehen und die Dividenden einzusammeln.

Inhaltsverzeichnis

• Einleitung
• Meine Dividendeneinnahmen
• Gedanken zum vergangenen Monat
• Income ETFs & CEFs
• Der Dividendenbooster 2025
• Käufe und Ziele 2025
• Das Depot im Monatsvergleich
• Die finanzielle Unabhängigkeit
• Fazit

Das Geld kommt von allein zu dir!

Nun gut, ganz allein nicht. Du musst dich immerhin anfangs für ein solides Unternehmen entscheiden und dann dein Kapital investieren. Mein jetziges Ich ist dem 2014er Ich sehr dankbar, dass es sich damals dafür entschieden hat, diesen Weg zu gehen und konsequent über den Zeitraum der letzten Jahre Dividendenaktien zu kaufen.

Jede Reise beginnt mit dem ersten Schritt, dem ersten Kauf. Und dann dem zweiten Kauf, dann dem dritten Kauf … und du hältst an deiner Strategie fest, um dann Monat für Monat deine immer weiter wachsenden Dividenden zu kassieren.

Nichts ist angenehmer, als am Morgen aufzuwachen und mehr Geld auf dem Konto zu haben, als noch am Abend zuvor. Einfach Leben und Spaß haben!

Bist du dabei?

Ein weiterer Monat, ein weiterer Schritt in Richtung finanzielle Freiheit!

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Dividendeneinnahmen im Mai 2025: 495,28 EUR

14 Unternehmen lieferten pünktlich ab:

• Allianz SE :: 90,71 EUR
• Omega Healthcare Invest. Inc. :: 58,62 EUR
• British American Tobacco PLC :: 54,38 EUR
• AbbVie Inc. :: 36,96 EUR
• Starbucks Corp. :: 27,99 EUR
• Verizon Communications Inc. :: 24,41 EUR
• NNN Reit Inc. :: 23,06 EUR
• AT&T Inc. :: 21,82 EUR
• Realty Income Corp. :: 17,61 EUR
• Apple Inc. :: 16,54 EUR
• Procter & Gamble Company :: 16,13 EUR
• Texas Instruments Inc. :: 14,56 EUR
• Main Street Capital Corp. :: 7,29 EUR
• Agree Realty Corp. :: 6,09 EUR

3 Income ETF/CEF schüttete aus:

• JPM Global Premium Income ETF :: 15,31 EUR
• JPM Nasdaq Premium Income ETF :: 19,72 EUR
• JPM US Premium Income ETF :: 9,71 EUR

Zinsen auf verfügbares Kapital:

• Zinsen :: 34,37 EUR

Passive Einnahmen im Mai 2024: 414,29 EUR
Passive Einnahmen im Mai 2025: 495,28 EUR
Jahr-zu-Jahr Steigerung (YoY, Year over year): +19,5%
2025er Dividenden bis jetzt (YTD, Year to date): 2.146,16 EUR (429,23 EUR/Monat)
Alle Dividenden seit Beginn (All-Time-Income): 29.097,76 EUR

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Gedanken zum vergangenen Monat

Argh! Ich bin ganz knapp an den 500 EUR passiven Einkommen im Mai vorbeigeschrammt. Es haben weniger als 5 EUR gefehlt. Trotzdem ist es der Monat mit den höchsten Ausschüttungen überhaupt seit Bestehen des Dividendenaktiendepots.

Insgesamt sind seit dem Start des Depots bereits über 29.000 EUR an Dividenden und Zinsen geflossen. Bei der aktuellen Rate werde ich die 30.000-EUR-Marke in etwa zwei Monaten knacken. Toll!

Insgesamt liefen die Märkte im Mai etwas erfreulicher. Zwar war die Volatilität teilweise immer noch recht hoch – ich sage nur: 50% Zölle auf EU-Waren, die dann keine 48 Stunden später wieder abgesagt wurden – aber insgesamt schlossen die großen Indizes am Monatsende im Plus.

Das gilt auch für mein Depot, wobei der Depotwert für mich nur eine untergeordnete Rolle spielt. 😉

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Income ETFs & CEFs

Kommen wir zunächst zu den für Juni angekündigten Ausschüttungen:

Für den JPM Global Equity Premium Income Active UCITS ETF wurden 0,223 USD/Anteil gemeldet. Dies entspricht einer annualisierten Rendite von 10,3%. Dies liegt deutlich über den Erwartungen.

Im Vorjahr gab es 0,1635 USD/Anteil.

Der JPM Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF kommt auf 0,304 USD/Anteil, was einer annualisierten Rendite von 16,8% entspricht. Dies liegt erneut deutlich über den Erwartungen.

Ein Vorjahresvergleich ist bei diesem ETF noch nicht möglich.

Beim JPM US Equity Premium Income Active UCITS ETF sind es im Mai 0,0943 USD/Anteil. Dies entspricht einer Ausschüttungsrendite von 4,8% auf Jahressicht und liegt damit erneut unter den Erwartungen.

Ein Vorjahresvergleich ist bei diesem ETF noch nicht möglich.

Sowohl die Global- als auch die Nasdaq-Variante übertreffen die Erwartungen bei den Ausschüttungen teilweise deutlich. Ausschüttungsrenditen von 10,3% bzw. 16,8% müssen als sehr hoch bewertet werden. Dies ist wohl die Folge der starken Volatilität im April und teilweise auch noch im Mai aufgrund von Trumps Aktionismus in diesen Wochen. Ich erwarte jedoch, dass mittel- und langfristig die Ausschüttungsrendite irgendwann auf ein normales Level von 6–10% zurückgeht.

Einzig der US-Equity-ETF fällt etwas zurück und die Ausschüttungsrendite liegt teilweise deutlich unter den Erwartungen. Ich hoffe, dass dies nur ein Ausreißer ist und sich das Ganze mit der Zeit normalisiert, denn wenn nicht, wäre das durchaus enttäuschend. Vielleicht könnte man annehmen, dass die Kursperformance dadurch besser wäre, ist sie aber leider nicht.

Insgesamt enttäuscht dieser ETF bisher ein wenig, wohingegen die Global- und die Nasdaq-Variante durchaus überzeugen können.

Kurstechnisch liegen alle drei ETFs im erwarteten Bereich. Teils liegen sie auf dem Niveau der Vergleichsindizes, teils leicht darunter. Inklusive der Ausschüttungen ist man in der Regel gleichauf. Der Zeitraum ist jedoch noch viel zu kurz, um daraus ein Fazit abzuleiten. Wir benötigen mindestens noch 6 weitere Monate, um vielleicht ein kleines Zwischenfazit ziehen zu können.

Ich freue mich schon auf nächstes Jahr, wenn dann die ersten YoY-Vergleiche möglich sind. 😉

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Der Dividendenbooster 2025

Im Mai war beim Dividendenbooster leider mal wieder tote Hose angesagt.

Insgesamt haben nur 3 Unternehmen die Dividende erhöht:

• Apple Inc. (AAPL) um +4,0% (von 0,25 auf 0,26 USD)
• Main Street Capital Corp. (MAIN) um +2,0% (von 0,25 auf 0,255 USD)
• The Bank Of Nova Scotia (BNS) um +3,8% (von 1,06 auf 1,1,10 CAD)

Die Dividendenerhöhung der Bank of Nova Scotia kam dabei etwas überraschend.

Immerhin gab es letztes Jahr keine Erhöhung und die Quartalszahlen waren meist eher mittelmäßig. Der letzte Quartalsbericht war jedoch ein richtig guter und vor allem der Ausblick fiel positiv aus. Die Dividendenerhöhung war dann wohl eine Folge dieses positiven Ausblicks.

Drücken wir die Daumen, dass es hier weiter bergauf geht und im nächsten Jahr direkt die nächste Erhöhung folgt. Das wäre wünschenswert. Ich finde die Aktie aktuell sogar recht fair bewertet, wenn nicht sogar unterbewertet. Ich packe die Bank of Nova Scotia mal auf meinen Zettel und nehme sie wahrscheinlich in den kommenden Watchlist-Artikel mit auf.

Erfreulicherweise wurde außerdem bekannt gegeben, dass Main Street Capital im zweiten Quartal erneut eine Sonderdividende zahlen wird. Am 27. Juni ist es soweit. Ex-Dividende für diese Sonderausschüttung ist übrigens der 20. Juni.

Love it! Wer ist noch Team Sonderdividende? 😀

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Käufe und Ziele 2025

Im Jahr 2025 möchte ich insgesamt 9.000 EUR in mein Dividendenaktiendepot investieren. Das Geld stammt aus dem Verkauf einer zweiten Tranche meiner Apple-Aktien vom Anfang des Jahres und soll per Sparplan in verschiedene Income ETFs von JPMorgan fließen.

• JPM Global Equity Premium Income Active UCITS ETF
  • Symbol: JEPG, ISIN: IE0003UVYC20
• JPM Nasdaq Equity Premium Income Active UCITS ETF
  • Symbol: JEPQ, ISIN: IE000U9J8HX9
• JPM US Equity Premium Income Active UCITS ETF
  • Symbol: JEPI, ISIN: IE000U5MJOZ6

Viel zu erzählen gibt es hier nicht. Im Mai wurde der Plan weiter verfolgt und die standardmäßigen Sparraten flossen dementsprechend in die drei ETFs. „Slow and steady“ zu mehr passiven Einkommen – so lautet die Devise und so wird es umgesetzt.

Okay, eine Sache gibt es dann doch noch zu berichten: Ich habe meinen ausgesetzten Sparplan auf Visa wieder reaktiviert. In die entsprechende Position flossen 50 EUR.

Ich werde den Sparplan so lange weiterlaufen lassen, wie am Monatsende noch mindestens 50 EUR von den eingehenden Dividenden übrig sind. Sollte es irgendwann nicht mehr dafür reichen, werde ich den Sparplan einfach wieder pausieren.

Käufe im Mai 2025: 349,70 EUR

• Visa Inc. :: 49,80 EUR
• JPM Global Premium Income ETF :: 99,96 EUR
• JPM Nasdaq Premium Income ETF :: 99,97 EUR
• JPM US Premium Income ETF :: 99,97 EUR

Verkäufe im Mai 2025: n/a

Zukünftige Dividende durch Zukäufe (abzgl. Verkäufe): +23,67 EUR (bei EUR/USD von 1,135)

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Das Depot im Monatsvergleich

Mein Dividendenaktiendepot hatte am Ende des Monats einen Wert von 185.609,33 EUR. Das ist ein Buchgewinn von 7.106,28 EUR bzw. +4,0% gegenüber dem Vormonat von 178.503,05 EUR.

Das Depot markierte sein Allzeithoch im November 2024 bei 205.411,58 EUR.

Aktuell befinden sich 44 Einzelaktien und 3 ETFs im Depot. Das entspricht der gleichen Anzahl wie im Vormonat.

Die Top 5-Performer im Depot sind:

• Broadcom Inc. +904,4%
• Apple Inc. +723,6%
• Microsoft Corp. +357,9%
• Iron Mountain Inc. +297,5%
• McDonalds Corp. +280,1%

Die Flop 5-Performer im Depot sind:

• Eastman Chemical Company -10,0%
• Realty Income Corp. -2,4%
• Essential Utilities Inc. -2,2%
• VICI Properties Inc. +2,6%
• Verizon Communications Inc. +3,1%

Die Dividendeneinnahmen über die nächsten 12 Monate werden voraussichtlich 4.517,44 EUR betragen. Das ist eine Steigerung um 47,90 EUR bzw. +1,1% im Vergleich zum letzten Monat von 4.469,54 EUR.

Anmerkung: Der EUR/USD-Wechselkurs hat einen erheblichen Einfluss auf die Ausschüttungen, in einem Monat positiv, im anderen negativ. Ohne Währungsschwankungen würde sich die Dividende durch die Zukäufe im Mai um ca. 24 EUR erhöhen.

Seit Depotstart im Jahr 2014 konnte ich Dividenden in Höhe von insgesamt 29.097,76 EUR vereinnahmen.

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Die finanzielle Unabhängigkeit

Investieren muss Spaß machen, Stichwort Motivation.

Und man sollte Ziele haben, zum Beispiel die Finanzielle Freiheit durch passives Einkommen als großes übergeordnetes Ziel. Warum nicht beides kombinieren?

Dazu mache ich folgendes. Ich rechne mir spaßeshalber aus, wie viel Zeit mir meine Dividenden schon erkauft haben. Dazu nehme ich einen fiktiven Stundenlohn von 12,82 EUR (Mindestlohn 2025) an.

• Stundenlohn (netto) :: 12,82 EUR
• Dividenden pro Monat :: 495,28 EUR
• Stunden weniger zu arbeiten :: 38,6 Std.

Sprich im aktuellen Monat hätte ich knapp 39 Stunden bzw. fast volle 5 Tage daheim bleiben können und diese wären bereits durch mein passives Einkommen mit Dividenden finanziert. Na, wie klingen 5 Tage zusätzlicher Urlaub jeden Monat for free & forever für dich?

Das sind aufs Jahr gesehen genau 58 Tage und somit knapp über 11,5 Wochen Sonderurlaub. Ein Leben lang!

Und du musst dafür nie wieder irgendeinen Chef um Erlaubnis fragen oder vorher Überstunden schieben. Großartig!

Ein Arbeitsmonat hat durchschnittlich 21,6 Tage bzw. 173,3 Stunden. Vor diesem Hintergrund kann man auch sagen, ich habe bereits 22,3% auf dem Weg zur Finanziellen Unabhängigkeit zurückgelegt!

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Wie weit bist du auf deinem Weg schon vorangekommen?

Das war es bereits schon wieder für diesen Monat.

Ich bin zufrieden, habe 495,28 EUR mehr auf dem Konto und kann mich damit beschäftigen, wie ich diese reinvestiere, um für die Zukunft weiteres passives Einkommen mit Dividenden oder semi-passives Einkommen durch den Verkauf von Optionen zu verdienen.

Life is good! Wie lief dein Monat so?

Last but not least, folge mir auch auf Twitter/X, damit du keinen neuen Artikel mehr verpasst und vergiss auch nicht in die Depotübersicht zu schauen. Ich habe alle Charts und Statistiken aktualisiert für dich zum Nachlesen.

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Danke fürs Lesen und wenn dir der Artikel gefallen hat, hinterlasse mir einen Kommentar und teile ihn mit deinen Freunden auf Social Media oder in deinem Lieblingsforum. Das würde mir sehr viel bedeuten. Vielen Dank!

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